世界已然改變

2007年,英國銀行北岩銀行破產,最終被國有化。然而,一年就這樣無驚無喜地過去了。這只是一個驚嚇嗎?直至2008年9月15日,美國銀行雷曼兄弟倒閉。 這場自1973年石油危機,甚至是1939年以來的最大型危機,終於喚醒了世界。以下是這場風波的關鍵時刻:

200789 

法國巴黎銀行凍結了旗下三隻涉次級抵押債務的基金,理由是“(市場)流動性已完全蒸發……表明無法計算有關擔保債權憑證(CDOs)或次級抵押貸款項目所包含的複雜資產的價值。”這是第一家承認次級抵押貸款市場風險的大型銀行。 

次日,各地央行為增加資金流動性而齊心協力。這是自2001年9月11日恐怖襲擊後的第一次。北岩銀行首席執行官Adam Applegarth後來形容,“那是改變世界的一天”。 

2007912 

花旗銀行從聯邦貼現窗口借入33.75億美元,時任紐約聯邦儲備銀行的最高長官Timothy Geithner亦因此致電花旗銀行首席財務官。在8月底至9月初的四天裡,海外銀行通過貼現窗口共借入了近17億美元。 

2007914 

英國銀行北岩銀行借入大筆資金為客戶提供抵押貸款,同時,該銀行需要通過在國際金融市場上轉售(或“證券化”)有關按揭才能償還債務。然而,當時市場對證券化按揭的需求下降,北岩銀行面臨流動性危機,需要英國政府提供貸款。 

這使人們擔憂銀行是否即將步入清盤狀態,促使存戶走上街頭排隊,希望取回個人儲蓄。這是150年來,英國首次發生銀行擠提。經歷兩次私人收購失敗後,北岩銀行被收歸國有。 

200897 

美國政府拯救了美國聯邦國民抵押貸款協會(簡稱房利美)及美國聯邦住宅貸款抵押公司(簡稱房地美)。這兩家大型企業為數以千計的次級抵押貸款提供擔保,並擁有或擔保了當時美國12萬億抵押貸款市場的一半份額。實際上,這兩家企業同樣被國有化了。 

“由於幾乎所有的房屋抵押貸款機構及華爾街銀行都依靠他們進行抵押貸款業務,全球投資者共持有由這兩家企業發行的5.2萬億美元債務證券,事件引起了恐慌。” 

2008915 

美國金融機構雷曼兄弟在次級抵押貸款市場遭受嚴重衝擊,申請破產,引發全球金融恐慌。 

2008925日至29 

華盛頓互惠銀行和美聯銀行是申請破產的另外兩家美國銀行。 

2008930 

在成為第一個陷入衰退的歐元區國家的幾天後,愛爾蘭成為首批應對雷曼兄弟倒閉的國家之一,為六家愛爾蘭機構和一家外資銀行提供4,400億歐元的擔保。 2010年12月16日,愛爾蘭政府、歐洲委員會、歐洲中央銀行和國際貨幣基金組織共同簽署了愛爾蘭經濟調整計劃。2013年12月15日,愛爾蘭退出該計劃。 

20081013 

為了避免英國銀行業崩潰,英國政府為蘇格蘭皇家銀行、勞埃德銀行和哈利法克斯蘇格蘭銀行等多家銀行提供了援助。有關交易在周末和周一早上幾個小時間內迅速完成。 

(資料來源:《衛報》、維基百科和路透社)

Related

Latest